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收益率投资-创业板指数收益率与创业板指数定投收益率

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而是把目光放得長遠,那麼,任何時候你都可以定投,現在也不例外。」本文首發於微信公眾號:小基快跑。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

分年度來看,也不容易。從創業板指數發佈以來的最高點開始定投,一直到2019年年末。

以上測算為採用足夠長期間內的市場主流指數的歷史數據進行的測算。不作為定投業務未來收益的保證,市場行情及歷史業績也不代表未來收益。基金定投不一定盈利。

最高點開始定投四大指數情況

定投前期跌得越深、下跌時間越長,意味着這筆定投可以長時間積累更多的籌碼,其成本就可能越低。

首先,定投是時段投資,而非時點投資。

如果現在就是創業板的階段高點,定投會怎樣?

把時間拉長一點,從2019年1月1日到2020年2月18日,創業板指數的漲幅達到73.6%,可以算是一個牛市了。

上述幾份最高點開始且盈利的定投,為何這麼「硬核」呢?

在各種利好刺激下,今年春節后創業板指數漲勢不錯,於是「微笑曲線」的右半邊開始出現,這筆定投也迅速回本,並開始盈利。

由於成長性好、波動大,創業板指數一直是定投熱門之選。

堅持定投的人,都是大心髒的漢紙(詳見《堅持定投的人,我敬你是條漢紙!》)。

03. 高點定投並不可怕高點定投很難熬,但並不可怕。

2月18日,創業板成交額達到2322.64億元,超過2015年創業板牛市時的成交水平,創下歷史新高。

一旦市場回暖,更容易快速回本,並且博取更高收益。

從創業板指數發佈以來的最高點4037.96點開始定投(2015年6月5日)。截至2020年2月18日,其定投收益率為17.59%,定投年化收益率為3.5%。

從創業板指數發佈以來的最高點

從2010年6月1日創業板指數發佈以來開始定投。截至2020年2月18日,其定投收益率為66.34%,定投年化收益率為5.37%。

數據來源:Wind、以上測算為採用足夠長期間內的市場主流指數的歷史數據進行的測算。不作為定投業務未來收益的保證,市場行情及歷史業績也不代表未來收益。基金定投不一定盈利。

圖中可見,創業板指數雖然有較長時間的下跌,但對於定投來講,這段時間正是「微笑曲線」左半部的吸籌期。

數據來源:Wind、截至日期:20200218

還有一個數據,更能反映創業板的熱度。

數據來源:Wind、以上測算為採用足夠長期間內的市場主流指數的歷史數據進行的測算。不作為定投業務未來收益的保證,市場行情及歷史業績也不代表未來收益。基金定投不一定盈利。

從2015年6月5日到2020年2月18日的1145個交易日里,有1068個交易日、也就是在93%的交易日里,這筆定投是虧損的。

我們曾經介紹過,一輪漂亮的定投微笑曲線,需經歷下跌再上漲的過程。

除了2015年稍微順心外,每年年底看着這份定投,都是虧損的。甚至在2015年6月至2018年年底這個定投區間,虧損達34.61%。

可以聊天哦!創業板近期的強勢有目共睹。

市場是無法預測的,但我們可以把最壞的情況考慮進來——

創業板指數點位與創業板指數定投收益率

春節后A股主要指數漲幅20200203-20200219

另外,這也和「定投微笑曲線」有關。

數據來源:Wind謹慎投資。指數過去走勢不代表未來表現。

「如果你做好了虧損時仍堅持定投的準備,如果你明白定投需要和時間做朋友,如果你沒把短期盈利作為定投目標,

換句話說,如果「不幸」從創業板指數發佈以來的最高點(2015年6月5日,4037點)開始定投,截至昨日(2020年2月18日,2170點),這筆定投不僅沒有虧損,還略有盈利。

20150605-20200218

原來最壞的情況也不過如此,你是不是更有信心了呢?

儘管今日有所回調,但春節后至今的13個交易日里(2月3日-2月19日),創業板指數已漲10.98%,表現遠好於A股其他主要指數。

數據來源:Wind、以上測算為採用足夠長期間內的市場主流指數的歷史數據進行的測算。不作為定投業務未來收益的保證,市場行情及歷史業績也不代表未來收益。基金定投不一定盈利。

(2015年6月5日)開始定投

以定投創業板指數為例。下圖是截至昨日,創業板指數最高點以來的走勢圖。

還是以最高點開始定投創業板指數為例,來看數據:

2月19日,創業板成交量繼續增加,達到2393.1億元。

數據來源:Wind、以上測算為採用足夠長期間內的市場主流指數的歷史數據進行的測算。不作為定投業務未來收益的保證,市場行情及歷史業績也不代表未來收益。基金定投不一定盈利。

01. 高點定投不一定虧損

截至昨日(2月18日),從發佈以來的最高點開始定投四大指數,除中證500略有虧損外,其他三大指數均獲得正收益。

02. 高點定投很難熬儘管高點定投不一定虧損,但過程非常煎熬。

創業板指數走勢圖20150605-20200218

其實,這樣的例子已經有了。

20150605-20200218

我們也測算了上證綜指、深證100(159901)、滬深300、中證500等熱門定投標的,從發佈以來的最高點開始定投的情況。

而現在創業板這個點位,這個熱度,讓不少人心裏打鼓:是不是有點高了,還能定投嗎?

市場是無法預測的,定投也無需預測市場。

創業板指數收益率與創業板指數定投收益率

它要在相當長的一段時間內,遵循投資紀律,分批買買買。即便在高點開始,也僅僅是初始幾期的扣款成本較高,並不能代表整個定投期間的成本都高。

年化3.5%的收益率並不高,但期間創業板指數下跌了46.24%。

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